Chuyên viên Hỗ trợ Nguồn vốn

1. Nhiệm vụ
1.1 Hỗ trợ thực hiện giao dịch nguồn vốn

·        Tiếp nhận thông tin giao dịch từ chuyên viên phụ trách hoặc Trưởng phòng Nguồn vốn; kiểm tra tính đầy đủ của nội dung và phê duyệt trước khi triển khai.

·        Chuẩn bị tờ trình, đề nghị giải ngân, đề nghị thanh toán và hồ sơ giao dịch tiền gửi, tiền vay, giấy tờ có giá cùng các giao dịch khác thuộc phạm vi được giao.

·        Kiểm tra thông tin trên hợp đồng, khế ước và chứng từ: chủ thể giao dịch, số tiền, kỳ hạn, lãi suất, tài khoản nhận tiền, phương thức trả lãi và các điều kiện liên quan.

·        Theo dõi quá trình trình ký, đóng dấu, gửi và nhận hồ sơ; phối hợp với đối tác hoàn thiện chứng từ.

·        Phối hợp với Phòng Kế toán thực hiện giải ngân, chuyển tiền, thu hồi vốn, thanh toán gốc, lãi và phí theo giao dịch đã được phê duyệt.

·        Theo dõi kết quả thực hiện và xác nhận hoàn tất giao dịch với các bên liên quan.

1.2 Theo dõi dòng tiền và lịch thanh toán

·        Cập nhật số dư tiền, các khoản tiền gửi, dư nợ vay và các khoản thu, chi thuộc hoạt động nguồn vốn.

·        Lập và cập nhật lịch đáo hạn tiền gửi, khoản vay, giấy tờ có giá; lịch trả gốc, lãi, phí và các nghĩa vụ thanh toán.

·        Tổng hợp nhu cầu thu, chi để hỗ trợ lập kế hoạch dòng tiền ngày, tuần và tháng.

·        Nhắc việc trước các thời điểm đáo hạn, tái tục, điều chỉnh lãi suất và thanh toán theo thời hạn nội bộ.

·        Báo cáo kịp thời các khoản chênh lệch, chậm thanh toán hoặc nguy cơ thiếu hụt dòng tiền.

1.3 Quản lý hồ sơ hạn mức tín dụng và tài sản bảo đảm

·        Chuẩn bị, cập nhật hồ sơ mở mới, gia hạn hoặc điều chỉnh hạn mức tín dụng tại ngân hàng.

·        Phối hợp tập hợp báo cáo tài chính, hồ sơ pháp lý và các tài liệu theo yêu cầu của đối tác.

·        Theo dõi hạn mức được cấp, số đã sử dụng, hạn mức còn lại và thời hạn hiệu lực.

·        Cập nhật danh mục tài sản bảo đảm; theo dõi tình trạng cầm cố, thế chấp, phong tỏa và giải tỏa.

·        Hỗ trợ thủ tục bổ sung, thay thế hoặc giải chấp tài sản bảo đảm theo phê duyệt.

·        Theo dõi các điều kiện, cam kết trong hợp đồng và báo cáo những nội dung đến hạn thực hiện.

1.4 Đối chiếu số liệu và hỗ trợ tính toán

·        Lập bảng tính dự kiến lãi tiền gửi, lãi vay, phí và dòng tiền của từng giao dịch theo điều kiện hợp đồng.

·        Đối chiếu số liệu theo dõi của Phòng Nguồn vốn với Phòng Kế toán và đối tác.

·        Kiểm tra thông báo lãi, bảng kê dư nợ, xác nhận số dư và các chứng từ liên quan.

·        Phát hiện chênh lệch, phối hợp xác định nguyên nhân và theo dõi việc xử lý.

·        Cung cấp hồ sơ, số liệu phục vụ hạch toán, lập báo cáo, kiểm toán và kiểm tra nội bộ.

1.5 Báo cáo và quản lý dữ liệu

·        Lập báo cáo định kỳ về tiền gửi, dư nợ vay, hạn mức tín dụng, tài sản bảo đảm và lịch đáo hạn.

·        Tổng hợp lãi suất, điều kiện giao dịch của các ngân hàng, đối tác theo yêu cầu.

·        Cập nhật dữ liệu giao dịch đầy đủ, chính xác, có căn cứ đối chiếu.

·        Quản lý, lưu trữ hồ sơ giấy và hồ sơ điện tử; bảo đảm dễ tra cứu và bảo mật thông tin.

·        Đề xuất cải tiến biểu mẫu, bảng theo dõi và quy trình phối hợp.

2. Quyền hạn và giới hạn trách nhiệm

·        Được yêu cầu các bộ phận liên quan cung cấp thông tin, hồ sơ cần thiết để thực hiện công việc.

·        Được trao đổi với ngân hàng, đối tác về hồ sơ, số liệu và tiến độ giao dịch trong phạm vi được phân công.

·        Được đề xuất xử lý sai lệch và báo cáo cấp quản lý khi hồ sơ thiếu, thông tin chưa thống nhất hoặc chưa đủ phê duyệt.

·        Chỉ thực hiện giao dịch trên cơ sở phê duyệt hợp lệ; không tự quyết định đối tác, số tiền, kỳ hạn, lãi suất hoặc thay đổi điều kiện giao dịch.

·        Việc ký hồ sơ, xác nhận ràng buộc nghĩa vụ hoặc thao tác trên hệ thống thanh toán chỉ được thực hiện khi có phân quyền, ủy quyền phù hợp.

·        Trình độ học vấn: Đại học

·        Chuyên ngành: Tài chính, Ngân hàng, Kế toán, Kiểm toán hoặc ngành liên quan

·        Chứng chỉ: Ưu tiên có tín chỉ con tại trung tâm đào tạo chứng khoán SRTC.

·        Kinh nghiệm: Ưu tiên có từ 1–2 năm kinh nghiệm hỗ trợ nguồn vốn, tín dụng, vận hành ngân hàng hoặc kế toán tại tổ chức tài chính.

·        Kiến thức: Hiểu nghiệp vụ tiền gửi, tiền vay, giấy tờ có giá, tài sản bảo đảm và nguyên tắc tính lãi.

·        Kỹ năng: Kiểm tra chứng từ, đối chiếu số liệu, quản lý thời

·        Thái độ và phẩm chất: Cẩn thận, trung thực, chủ động, có trách nhiệm và bảo mật thông tin

·        Tin học: Thành thạo Excel; có khả năng quản lý dữ liệu và lập bảng theo dõi dòng tiền

·        Tiếng anh: Đọc hiểu hợp đồng, chứng từ và trao đổi email nghiệp vụ là lợi thế